عز حسانين لـ"نيوز رووم": goAML نقلة نوعية تعزز مكافحة غسل الأموال في مصر
أكد الدكتور عز الدين حسانين ، الخبير المصرفي، أن نظام goAML يمثل نقلة نوعية في تطوير منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب داخل الجهاز المصرفي المصري، مشيراً إلى أنه يعتمد على ميكنة كاملة لعمليات الإبلاغ والتحليل بدلاً من الأساليب الورقية واليدوية التقليدية.
ميكنة شاملة لمنظومة الرقابة المالية
وأوضح حسانين في تصريحات خاصة لموقع "نيوز روم" أن النظام الذي طوره مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة يربط إلكترونياً بين وحدة مكافحة غسل الأموال بالبنك المركزي وكافة المؤسسات المالية والمصرفية وغير المصرفية، بما يضمن تدفق المعلومات بشكل فوري ودقيق.
رصد فوري وتحليل متقدم للمعاملات
وأضاف أن goAML يتيح استقبال تقارير المعاملات المشبوهة والتحويلات النقدية الكبيرة فور حدوثها، إلى جانب رصد العمليات المتكررة صغيرة القيمة التي قد تشير إلى محاولات منظمة لغسل الأموال.
وأشار إلى أن النظام يمتلك قدرة تحليلية متقدمة لمعالجة كميات ضخمة من البيانات واكتشاف أنماط مالية معقدة يصعب على العنصر البشري تتبعها.
إحكام الرقابة على النقد الأجنبي
ولفت الخبير الاقتصادي إلى أن النظام يدعم البنك المركزي في متابعة حركة الأموال داخل وخارج القطاع المصرفي بشكل لحظي، ما يسهم في الحد من محاولات تهريب العملات الأجنبية أو تنفيذ تحويلات غير مبررة اقتصادياً.
وأكد أن هذا الربط الإلكتروني يقلل من الأخطاء البشرية ويرفع من كفاءة وسرعة الإبلاغ واتخاذ القرار.
رقابة مشددة على شركات الصرافة
وأوضح أن أهمية النظام تتضاعف في ما يتعلق بشركات الصرافة باعتبارها من أكثر القطاعات عرضة للمخاطر، نظراً لاعتمادها الكبير على التعاملات النقدية بالعملات الأجنبية.
وأضاف أن goAML يُلزم شركات الصرافة برفع تقارير فورية ودورية وفق معايير دقيقة، مع تطبيق إجراءات تحقق صارمة من هوية العملاء والمستفيدين الحقيقيين (KYC).
الحد من السوق الموازية وتعزيز الشفافية
وأشار إلى أن النظام يساهم في تقليص نشاط السوق الموازية من خلال ربط جميع المؤسسات المالية بقاعدة بيانات موحدة، ما يمنع إخفاء أو إلغاء تسجيل أي معاملات مالية خارج القنوات الرسمية.
كما أوضح أن النظام لا يكتفي برصد العمليات فقط، بل يتابع سلوك العملاء ويصدر إنذارات مبكرة عند وجود أنماط غير طبيعية.
تعزيز الثقة الدولية في الاقتصاد المصري
واختتم حسانين تصريحاته الخاصة بالتأكيد على أن تطبيق goAML يعزز التزام مصر بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وهو ما ينعكس إيجاباً على تصنيفها في المؤشرات العالمية.
وأضاف أن ذلك يدعم ثقة المستثمرين في القطاع المصرفي المصري ويسهل حركة الاستثمارات والتحويلات المالية مع البنوك العالمية.
